生命保険

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変額保険はおすすめできる? 長所・短所や向いている人の特徴まで解説!

超低金利時代が長引く昨今の状況を踏まえ、お手持ちのお金をどうやって殖やそうか頭を悩ませている方からの相談をよく受けます。 特に、お子様の学費や老後の生活費等に不安があり、近々満期を迎える養老保険や定期預金をお持ちの方々から相談をお受け...
2021.04.13
生命保険

生命保険は何歳まで必要なの? 加入上限や高齢での保険加入も徹底解説!

もし自分が病気になる年齢や寿命が前もって判っていれば、その直前に保険に加入するのが得かもしれませんが、残念ながらそれを知るすべはありません。 ですので、若いうちから保険に加入しておき、万が一の事態に備えておくのが一般的になっています。...
2021.03.26
生命保険

生命保険の転換は要注意! 知っておきたい4つの注意点や見直し方法を解説

生命保険に加入したときはまだ若く、あまり必要性を感じずに契約したけれど、結婚して家族も増え、生活環境も変わった事により現在加入の生命保険で十分なのかと不安を感じられる方は多いです。 保険商品の多くは時代に合った内容に進化していくことか...
2021.01.24
生命保険

払済保険で保険料を払わず保障が受けられる! 特徴やデメリットを徹底解説!

最近の急激な景気変動で収入が減少した方から「保険は続けたいけど保険料を払い続けることが厳しい、どうすれば良いか?」とご相談を受けることが増えてきました。この記事を読めば、今まで加入してきた保険を解約することなく、続けていくことが出来る可能性が広がるでしょう。
2020.12.25
生命保険

保険証券とは? 必要なタイミングや3つの注意点・再発行の仕方まで解説!

保険の検討から加入手続き、そして契約成立への流れの中で、たくさんの書類を受け取ることになります。検討段階で手にするパンフレットや設計書、申込み手続き直後に受け取る契約書類の控えやしおり・約款(やっかん)、そして成立後には郵送で「保険証券」が...
2020.12.20
生命保険

個人年金保険に税金はいくら? 具体的な計算方法や確定申告について解説!

「人生100年時代」という言葉をたびたび耳にするようになりました。 老後の資金を公的年金(国民年金・厚生年金・共済年金等)だけではなく、補完的に何かの対策をしようとされている方も多いと思います。 そこで注目されるのが個人年金保険...
2020.12.15
生命保険

生命保険は4種類! 3大メリットやそれぞれの特徴をわかりやすく解説!

生命保険には種類があり、いろいろな不測の事態に備えることができるようになっています。ここでは個人で加入する主な生命保険の種類と特徴をまとめていますので、若い世代の方にも最低限必要な保険の知識を得ることができます。
2020.12.10
生命保険

生命保険の更新はいつ? 見直し基準や確認すべき3つのポイントを解説!

生命保険の更新について、保険会社からいきなり「更新のご案内」が来て驚いたご経験はありませんか? また、その更新で更新後の保険料が上がったなどという方もいらっしゃるかもしれません。 更新型の生命保険を契約している人は、更新時期が近...
2020.12.05
生命保険

生命保険の受取人は誰にすべき? 3種類の税金や変更が必要なパターンを解説!

生命保険に加入する際には、「生命保険金受取人」(以下、受取人)を指定する必要がありますが、誰を指定することが出来るのか、あるいは指定するべきなのか等、お困りになったことがあるのではないでしょうか? また、受取人を指定することによって、...
2020.11.30
生命保険

生命保険の配当金とは? 税金の仕組みや知っておきたい4つのポイントを解説!

皆さんは「生命保険にも配当金がある」ということをご存じでしたか。株式の配当金であればよく目にすることもあると思いますが、生命保険の配当金は初めて聞いたという方も多いかもしれません。 この記事では「そもそも保険の配当金って何なの?」とい...
2020.11.16
生命保険

生命保険受け取り時にかかる税金の種類と仕組みは? 具体例を交えて解説!

自分が加入している生命保険。万一の場合に残された家族が受け取ることになる保険金にも税金がかかることはご存知でしょうか。 『自分の保険にはどれくらの税金がかかるの?』 『対策は必要なの?』 と疑問に思われる方もいらっしゃるのでは...
2020.10.19
生命保険

20代に生命保険はなぜ必要? 早期加入の2大メリットと独身・既婚の違いを解説!

先日、20代の独身男性の方にお会いして保険についての相談を受けました。 「友達が生命保険に入ったというので少し興味を持ったが、そもそも保険について詳しく知らないし必要ないのであれば入らなくても良いと考えている」 ということでした。 ...
2020.09.19
生命保険

保険料を抑えたい方は必見! おすすめの見直し時期や4つの注意ポイントを解説

普段支払っている保険料を高いと感じたり、それにより生活にしわ寄せがきているという方もおられると思います。 一方で、今まで保険料を支払ってきた保険を見直すのは何だかもったいなく感じられる、あるいはどういうタイミングでどのように見直せばい...
2020.09.02
生命保険

生命保険の契約者貸付制度とは? お得にお金が借りられる仕組みを解説

生命保険には「契約者貸付制度」という、お金を借りることができる制度があります。今回は「契約者貸付制度」について、カードローンなどとの比較をおりまぜながらメリット・デメリットをまとめます。借り入れ等資金準備をご検討の方、今後お金が必要になったときの情報を身に付けておきたい方は是非ご一読ください。
2020.08.25
生命保険

糖尿病予備軍の生命保険加入が必須な2つの理由とは? 糖尿病発症後でも入れる生命保険まで紹介!

糖尿病という病気について概略を説明し、糖尿病に備えて生命保険に加入する必要がある理由について解説します。また、実際に糖尿病と診断された場合、または糖尿病予備軍と診断された場合、どのような対処の仕方があるのかについても解説します。
2020.07.07
生命保険

生命保険の解約は慎重に! 3つの注意点と保険料を抑える4つの方法を解説

昨今の新型コロナウイルス感染症の影響で、収入が下がったり、お仕事が無くなったりして経済的に生活が苦しくなり、とにかく保険料の支払いが大変で、なんとかしたいと思っている方も多いのではないでしょうか。 「体は、健康そうだし、健康診断も問題...
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生命保険の受け取りにかかる相続税はいくら? 知って得する事前対策!

生命保険の受け取りに関わる相続税について、具体例を交えながら詳しく解説し、相続税対策に有効な生命保険等の非課税枠や、誰を生命保険の受取人にすると大きな効果につながるのかについても理解することができます。
生命保険

生命保険は「掛け捨て」と「積み立て」どっちがおすすめ? メリット・デメリットを徹底比較

本記事では、「掛け捨て」と「積み立て」双方のメリット・デメリットからそれぞれどんな人に向いているものなのかまで解説をします。この記事を読めば、あなたは「掛け捨て」と「積み立て」のどちらが自分にあっているかわかるでしょう!
2020.05.13
生命保険

生命保険加入前にチェック! 社会保険と民間保険の違い

生命保険や医療保険などの、民間の保険に加入する前や見直す前に、公的な社会保険の種類と保障内容を理解して、民間の保険で不要な保障をかけないようにしましょう。
2020.04.19
生命保険

リビングニーズ特約って何? 特徴やメリット・デメリットを解説!

保険にはさまざまな特約がありますが、今注目を集めいている、生命保険の「リビングニーズ特約」をご存知でしょうか? ここでは、リビングニーズ特約とは、どのような特約なのか、メリット・デメリットとしてはどんなものがあるのかをご紹介します。 ...
2020.04.18
生命保険

生命保険の見直しが必要な理由とおすすめ時期を徹底解説!

ファイナンシャルプランナーとして活動をする中において、ご面談させていただくお客様からよく生命保険の見直しをいつしたらいいのか教えて欲しい、とか「生命保険の見直し」という言葉をよく耳にするが、見直しが必要な理由を教えてくださいといったお話をよ...
生命保険

誰もが入る生命保険が不要な人とは? 保険のプロがその理由を徹底解説

保険に関して、なぜ必要なのか?という風に思っておられた方が突然、必要性を感じ、保険に対する意識を見つめ直し、慌てて保険の相談をされるといった場面に最近出くわしました。
2020.04.12
生命保険

貯蓄型保険とは? その種類と選び方

保険種類を分類する上で「貯蓄型保険」という正式な種類・名称はありません。途中で契約を解約した際、戻るお金が支払った保険料相当額ある商品や、満期保険金等がある商品を総称して分かりやすく表現した言葉です。では、実際のどのような保険のタイプが、この「貯蓄型保険」と呼ばれる商品なのでしょうか?
2020.04.09
生命保険

生命保険の保険料の平均額は?

生命保険は、どのくらいの保険料を払えばいいのでしょう? 一人ひとり必要な保障額は違いますので、基準はありませんが、加入の目安になるものがあればひとつの参考になるのではないかと思います。そこで、保険料と保険金額について調べてみました!
2020.04.08
生命保険

入るべき? 生命保険の必要性

親戚や知人に生命保険への加入を勧められて、本当に入る必要があるのか疑問に思ったことはありませんか? 社会人なら当然のように加入している生命保険ですが、そもそもどのような必要性があるのでしょうか。今回は、生命保険の役割や必要性にについて解説します!
2020.04.07
生命保険

どちらを選ぶ? 生命保険の掛け捨て型と貯蓄型

生命保険には「掛け捨て型」と「貯蓄型」の2種類のタイプがあります。それぞれメリット・デメリットがあり、必要な保障額やライフステージ、保険にかけられる予算など状況にあわせて選ぶことが大切です。今回は「掛け捨て型」と「貯蓄型」の特徴などをご紹介します!
2020.04.06
生命保険

健康体割引や優良体割引とは? 割引制度の特徴や適用条件

保険会社も様々な商品開発をしていますが、その内容も様々です。 保障内容をより充実させたものも多いですが、保険料をより下げたり、返戻率をできるだけ上げようとするものもあります。 その中でも、保険料を下げる方法として割引制度を導入す...
2020.04.05
生命保険

個人年金保険の必要性とは? 加入のメリット・デメリット

老後資産2000万円問題があったり、少子高齢化の話など、もはや長生きが希望かリスクかわからなくなってきたわとよくお客様のところでお聞きします。今回は、個人年金保険を加入するかどうか迷っているのならそのメリットやデメリットを知り、本当に必要かどうかを判断しましょう。
2020.04.05
医療保険

生命保険と医療保険の違い

保険に加入しようと思うけれど、一体どういう保険があって、自分にはどの保険が必要なのか分からないという方もいらっしゃるかと思います。そこで、どういうときにどういう保険が役に立つのかをご説明します。 人にかけられる保険には大きく分けて、生命保...
2020.04.05
生命保険

生命保険の見直しタイミング&ポイント

ライフステージの変わり目には「保険の見直し」を行う必要があります。とは言っても、「保険のことはさっぱりわからない」という方もたくさんいると思います。この記事では「生命保険の見直しタイミングとポイント」をわかりやすくご説明していきます!
2020.04.03