吉本忠男の記事一覧

執筆者プロフィール

吉本 忠男ファイナンシャルプランナー

京都生まれ、京都在住。1994年大学卒業後、銀行に入行。個人顧客への住宅ローン相談、法人顧客への融資業務など幅広い銀行業務に携わる。ある出会いがきっかけで、外資系生命保険会社へ転職。「一度しかない人生を少しでも安心して豊かに過ごして頂きたい」をモットーに、出会った方には全力かつきめ細かく家計相談やライフプランニング、個人保険販売を行う。12年の勤務の後、お客様への幅広い提案を求め現在に至る。プライベートでは4人の男の子の父親であり、教育・住宅・老後・家計簿診断など生活に密着した相談を得意としている。ほけんペディアにおいても、金融、住宅、子育てなど、自身の経験が生かされた記事が多い。また、マネーに関するセミナー講師をつとめるなど幅広く活躍中。
■保持資格:トータル・ライフ・コンサルタント

医療保険

「保険料払込免除」の特約は必要?

保険料払込免除特約とは、簡単に言うと条件を満たすと今払ってる保険料をもう払わないでいいよということです。病気やけがで治療費がかかるうえに、経済的な負担が大きくなったときに今後保険料の払いが無くなる。その条件をみていきます。
生命保険

生命保険に「入らない」という選択肢はある?

どのような保険も共通して言えるのはお金を得る手段だということです。それぞれの環境・場面で困ることなく賄えるだけのお金が十分にあれば保険は、必要ないかもしれないということです。とはいうものの一般的にはどれくらいの方が保険に加入しているのでしょうか。
生命保険

最低限入っておきたい保険とは? プロFPが徹底解説!

日本では生命保険の加入率は高く、なんらかの保険に加入されてる方が大半です。保険は必要でなければ入らないのが一番です。今回は、最低限加入しておいたほうが良い保険について考えてみましょう。
生命保険

お宝保険の解約は要注意! 見分け方や解約以外の選択肢を徹底解説

もしご自身が加入している保険がお宝保険だった場合、保険の見直しをすると大変勿体ないことになるかもしれません。「お宝保険」の特徴や、解約する前に確認しておきたいポイントを解説しています。
2024.01.18
学資保険

学資保険は必要? 不要?

子供が生まれると18年後の大学進学の教育費用について不安を持たれている方も多いのではないでしょうか。その為に学資保険に入らなくてはと思われ、学資保険とはどんなものなのか検討される方も多いと思います。そんな学資保険に不要論があることをご存知でしょうか?ここでは、学資保険が必要か不要なのか確認していきましょう。
生活

住宅購入時に加入や見直しを検討すべき保険とは?

住宅を購入したら保険を見直しましょう、って皆さん聞いたことないですか。今回は、住宅購入と保険についてみていこうと思います。
2022.02.07
生活

結婚、出産、住宅購入… 主なライフイベントにかかる費用は?

人生100年時代突入なんて言われますが、これから自分が生きていく中でどのようなイベントがあるのでしょうか。結婚、出産、教育、住宅購入など、主なライフイベントだけでも結構ありますよね。
2022.01.27
生活

FPが解説! 団体信用生命保険とは?

住宅ローンを安心して組む為の保険があるのをご存知でしょうか。住宅メーカーの方や銀行員の方などが言うダンシン。正式名称は、団体信用生命保険というものです。銀行でローンを組む時に条件になる団信。今回は、この団信を説明します。
2021.12.15
生活

専業主婦は保険に加入すべき? 保険の選び方を徹底解説

今回は、専業主婦の方に保険がいるか?って話なんですが、そもそもこの専業主婦って今は減少傾向なんです。知ってました? いまや専業主婦のほうが少ないんですね。そんな専業主婦の方に保険がいるのか解説します。
2021.12.07
医療保険

子供に生命保険や医療保険は必要?

ご夫婦の保険の見直しをさせて頂いた際に、子供の保険は入っておいたほうがよいですか?とよく聞かれます。保険は被保険者という保険の対象になる方に何かあった場合にお金が給付されます。では、子供が被保険者として対象になる保険が大人と同じように必要な...
2021.09.20
生活

どのぐらい? 気になる葬儀費用の「相場」とは

人間生きていればいつかは、悲しいかな亡くなります。闘病の末亡くなる方もいれば突然亡くなる方もいるでしょう。 私自身父を近年亡くしました。しかも突然です。ある夜母から父が倒れたと電話がありました。私は深夜病院に駆けつけその数時間後父は、...
生命保険

個人年金保険の必要性とは? 加入のメリット・デメリット

老後資産2000万円問題があったり、少子高齢化の話など、もはや長生きが希望かリスクかわからなくなってきたわとよくお客様のところでお聞きします。今回は、個人年金保険を加入するかどうか迷っているのならそのメリットやデメリットを知り、本当に必要かどうかを判断しましょう。
生命保険

生命保険の解約は慎重に! 3つの注意点と保険料を抑える4つの方法を解説

昨今の新型コロナウイルス感染症の影響で、収入が下がったり、お仕事が無くなったりして経済的に生活が苦しくなり、とにかく保険料の支払いが大変で、なんとかしたいと思っている方も多いのではないでしょうか。 「体は、健康そうだし、健康診断も問題...